Sistema Financeiro Nacional: Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Órgãos normativos e instituições supervisoras.
Sistema Financeiro Nacional: executoras e operadoras. - Mercado financeiro e seus desdobramentos (mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial)
Produtos Bancários: Noções de cartões de crédito e débito, crédito direto ao consumidor, crédito rural, consórcio e seguros.
Produtos Bancários: poupança, capitalização e investimentos.
Noções de Mercado de capitais.
Noções de Mercado de Câmbio: Instituições autorizadas a operar e operações básicas. Regimes de taxas de câmbio fixas, flutuantes e regimes intermediários. Taxas de câmbio nominais e reais; Impactos das taxas de câmbio sobre as exportações e importações. Diferencial de juros interno e externo, prêmios de risco, fluxo de capitais e seus impactos sobre as taxas de câmbio.
Moeda e política monetária: Políticas monetárias convencionais e não-convencionais (Quantitative Easing); Taxa SELIC e operações compromissadas; O debate sobre os depósitos remunerados dos bancos comerciais no Banco Central do Brasil. Orçamento público, títulos do Tesouro Nacional e dívida pública.
Dinâmica do Mercado: Operações no mercado interbancário. Mercado bancário: Operações de tesouraria, varejo bancário e recuperação de crédito. Taxas de juros de curto prazo e a curva de juros; taxas de juros nominais e reais.
Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias.
Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas; Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro (PLD): Lei nº 9.613/1998 e suas atualizações; Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 e suas atualizações; Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas atualizações. Autorregulação bancária.
Sigilo Bancário: Lei Complementar nº 105/2001. 20 – Compliance - Responsabilização pela prática de atos contra a administração pública - Legislação anticorrupção: Lei nº 12.846/2013 e Decreto nº 11.129, de 11 de julho de 2022 e suas atualizações.
Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Lei nº 13.709/2018. 21 - Segurança cibernética: Resolução CMN nº 4.893, de 26 de fevereiro de 2021.
Os bancos na Era Digital: Atualidade, tendências e desafios. Internet banking. Mobile banking. Open banking.
Fintechs, startups e big techs. Sistema de bancos- sombra (Shadow banking). Transformação digital no Sistema Financeiro. Novos modelos de negócios
Marketplace. Correspondentes bancários. Arranjos de pagamentos. Sistema de pagamentos instantâneos (PIX).
Funções da moeda. O dinheiro na era digital: blockchain, bitcoin e demais criptomoedas.
Artigo 37 da Constituição Federal (Princípios constitucionais da Administração Pública: Princípios da legalidade, impessoalidade, moralidade, publicidade e eficiência).
Ética aplicada: ética, moral, valores e virtudes; noções de ética empresarial e profissional. A gestão da ética nas empresas públicas e privadas. Código de Ética da Caixa Econômica Federal; Código de Conduta da Caixa Econômica Federal. Política de Responsabilidade Socioambiental da Caixa Econômica Federal.
Lei nº 7.998/1990 (Programa Desemprego e Abono Salarial - beneficiários e critérios para saque). Produtos e Serviços Bancários - Programas Sociais de Benefícios ao Trabalhador.
Produtos: Abertura e movimentação de contas: documentos básicos. Pessoa física e pessoa jurídica: capacidade e incapacidade civil, representação e domicílio.